Autor w bardzo praktyczny sposób wyjaśnia, czym są dwa dostępne już na rynku produkty oferujące korzyści i zachęty podatkowe:

Praktyczna analiza obu produktów będzie punktem wyjścia do wyjaśnienia różnic między IKE i IKZE a nowym rozwiązaniem – Osobistym Kontem Inwestycyjnym (OKI).

Podczas szkolenia dowiesz się również:

• jak naliczana będzie nowa danina na rzecz fiskusa – podatek od wartości aktywów;
• czym różni się podatek od wartości aktywów od podatku od zysków kapitałowych, czyli popularnego podatku Belki;
• kiedy możesz pominąć koszt podatku od wartości aktywów przy zainwestowaniu kwot znacznie wyższych od limitu i warunków zwolnienia z tego podatku;
• jakie formy korzystania z OKI będą dostępne i czym będą się od siebie różnić;
• jak wybrać najkorzystniejsze podatkowo rozwiązanie, mając do dyspozycji OKI, IKZE i IKE – zarówno przed uzyskaniem prawa do wszystkich przewidzianych preferencji podatkowych, jak i po spełnieniu warunków uprawniających do pełnego wykorzystania ulg i zwolnień.

Ponadto dowiesz się, jak maksymalnie zwiększyć dywersyfikację swoich inwestycji, wykorzystując OKI, IKZE i IKE do lokowania środków na różnych rynkach i w różnych rodzajach aktywów.

Terminy szkolenia wprowadzającego

23, 25 i 26 listopada 2026 r. – godz. 10:00 lub 14:00; dodatkowo 24 listopada – godz. 19:30.

Oczywiście wtedy, gdy osiągamy zyski z inwestowania i potrafimy uchronić je przed tą daniną na rzecz fiskusa. Im wyższe będą nasze zyski, tym większa będzie korzyść wynikająca z optymalizacji podatkowej.

Dlatego celem tego szkolenia jest przedstawienie uczestnikom aż czterech strategii inwestycyjnych umożliwiających osiąganie zysków. Strategie te różnią się nie tylko potrzebami i celami finansowymi, którym mają służyć, ale przede wszystkim poziomem ryzyka inwestycyjnego.

W trakcie szkolenia poznasz również bardzo praktyczne, a dla wielu uczestników zapewne zaskakujące, wyjaśnienia:

• czym różni się odkładanie pieniędzy, oszczędzanie i inwestowanie;
• czego nie gwarantuje lokata bankowa;
• na jakie ryzyka jesteś narażony, korzystając wyłącznie z lokat bankowych – i dlaczego ich konsekwencje mogą być dotkliwe, a prawdopodobieństwo ich wystąpienia bardzo duże;
• czym z Twojego punktu widzenia jest ryzyko inwestycyjne;
• kiedy warto podjąć ryzyko inwestycyjne, niezależnie od tego, czy masz już doświadczenie w inwestowaniu w akcje i fundusze akcyjne;
• czym różnią się fundusze pasywne od funduszy zarządzanych aktywnie;
• jakie nowe możliwości mogą pojawić się w ofercie towarzystw funduszy inwestycyjnych prowadzących OKI i czy warto będzie z nich skorzystać.

W drugiej części szkolenia szczegółowo omówione zostaną cztery strategie inwestycyjne:

W przypadku każdej strategii zostanie pokazane, jak wykorzystać OKI, IKE i IKZE, aby połączyć realizację celów inwestycyjnych z możliwie najkorzystniejszym rozliczeniem podatkowym.

Terminy szkolenia rozszerzającego

30 listopada oraz 2 i 3 grudnia 2026 r. – godz. 10:00 lub 14:00; dodatkowo 1 grudnia – godz. 19:30.